Một số nhà đầu tư giàu nhất thế giới không xây dựng khối tài sản khổng lồ bằng cách chạy theo những cổ phiếu đang "hot" nhất. Warren Buffett tập trung vào việc dự đoán giá trị của một doanh nghiệp trong nhiều năm tới. 90% những người mua cổ phiếu không suy nghĩ đúng đắn về chúng.
Jeff Bezos đã tin tưởng vào trực giác của mình khi mọi người khác đều nghi ngờ ông. Những thành tựu lớn nhất mà chúng tôi đạt được tại Amazon, phần lớn xuất phát từ trực giác và linh cảm. Sam Altman đã xây dựng sự nghiệp của mình bằng cách nhận ra những cơ hội trước khi cả thế giới nhìn thấy chúng.
Đây là khoảng thời gian tuyệt vời nhất. Trong lịch sử công nghệ, chưa từng có tiền lệ để thành lập một công ty. Bill Ackman luôn tự bảo vệ mình trước khi theo đuổi lợi nhuận lớn hơn.
Ben Graham đã đề cập đến điều mà ông gọi là, ông đã phát minh ra khái niệm về biên độ an toàn. Và Robert Kiyosaki tin rằng sự giàu có đến từ việc sở hữu tài sản chứ không phải từ các khoản nợ. Dòng tiền là hai từ quan trọng nhất trong kinh doanh.
Hôm nay, chúng ta sẽ cùng phân tích 10 quy tắc hàng đầu để thành công từ những nhà đầu tư giàu nhất thế giới, bao gồm những bài học quý giá về cách tư duy tốt hơn, đầu tư thông minh hơn và xây dựng sự giàu có bền vững. Nếu bạn muốn đưa ra những quyết định tài chính tốt hơn, gia tăng tài sản theo thời gian và chơi trò chơi dài hạn, video này dành cho bạn. Bạn cần động lực?
Xem top 10 cùng Believe Nation. Nếu bạn đã từng đến đây trước đây, hãy để lại hashtag trong phần bình luận bên dưới để tôi có thể giới thiệu bạn trong video sắp tới. Và nếu bạn là người mới, chào mừng đến với Believe Nation, kênh duy nhất giúp bạn tin tưởng vào bản thân mỗi ngày, từng video một.
Được rồi, chúng ta hãy bắt đầu với quy tắc số một. Hãy suy nghĩ như một nhà đầu tư theo Warren Buffett. Tôi là một người thông minh và vô cùng đam mê công việc của mình.
Vì vậy, tôi đã dành cả đời mình để làm việc đó. Tôi đã chọn những người luôn giúp tôi phát huy hết khả năng của mình. Bạn không cần phải là thiên tài trong lĩnh vực tôi làm.
Đó là điểm tốt của nó. Nếu tôi theo học vật lý hoặc nhiều môn học khác, tôi sẽ là một chú chuột tuyệt vời. Nhưng tôi đang tham gia một trò chơi mà bạn không cần đến.
Có lẽ bạn cần 120 điểm IQ. Nhưng 170 cũng chẳng khá hơn 120 là bao. Nó có thể còn tệ hơn, chắc chắn là tệ hơn.
Bạn thực sự không cần trí óc. Bạn cần gì? Bạn cần có định hướng đúng đắn.
Bạn biết đấy, tôi chỉ đưa ra con số ước chừng thôi, nhưng 90% số người mua cổ phiếu không suy nghĩ đúng đắn về chúng. Họ đang nghĩ về điều gì đó mà họ hy vọng sẽ được đăng tải vào tuần tới. Và họ coi thị trường như một thứ mà họ hy vọng sẽ tăng giá.
Và nếu nó giảm xuống, họ sẽ cảm thấy tồi tệ hơn. Tôi cảm thấy khỏe hơn rồi. Và bạn nghĩ về điều đó?
Vậy bạn nghĩ sao về điều đó? Tôi thường nghĩ về giá trị của công ty sẽ như thế nào trong 10 hoặc 20 năm nữa. Và tôi hy vọng giá sẽ giảm khi tôi mua vì tôi sẽ mua thêm.
Nếu bạn đang điều hành bất kỳ tổ chức nào, dù ở quy mô nào đi nữa, thì việc có dữ liệu và dựa vào dữ liệu là điều thiết yếu. Tất nhiên rồi. Nếu bạn không phải vậy, thì đó là điều vô cùng cơ bản và thiết yếu.
Nhưng dữ liệu không cho bạn biết tất cả mọi thứ. Nó không cho bạn biết tất cả mọi thứ. Vì vậy, ví dụ, nó thường không cho bạn biết về những thay đổi, những điều bạn đang bỏ sót hoặc những điều bạn chưa đo lường đúng cách.
Và đó là lý do tại sao những câu chuyện minh họa lại quan trọng. Và đó là lúc trực giác, linh cảm và trái tim phát huy tác dụng. Và rất nhiều trong số đó là những điều mới mẻ.
Bạn biết đấy, những thành tựu lớn nhất mà chúng tôi đã đạt được tại Amazon, và điều này cũng sẽ đúng với Blue Origin trong lĩnh vực không gian, cũng như trong lĩnh vực trí tuệ nhân tạo, rất nhiều trong số đó xuất phát từ trực giác và linh cảm. Không ai cả, nếu bạn lấy Echo và Alexa làm ví dụ, những sản phẩm đã cực kỳ thành công đối với chúng tôi, chúng đã được cài đặt trên hàng trăm triệu thiết bị đầu cuối. Chẳng ai yêu cầu một cái hình trụ màu đen luôn hoạt động, có thể nói chuyện với nó, có ứng dụng nghe nhạc, bật tắt đèn và hẹn giờ cả.
Và chúng tôi không biết liệu mọi người có muốn điều đó hay không. Bạn chỉ cần dựa vào trực giác của mình thôi. AWS.
Một lần nữa, không ai yêu cầu điều đó cả. Chúng tôi phải dựa vào trực giác và các nền tảng thương mại điện tử của bên thứ ba. Chúng tôi đã và đang nghiên cứu việc triển khai điện toán đám mây trong không gian tại Blue Origin vì điện toán đám mây có rất nhiều ứng dụng, bạn có thể nhận được gấp tám lần dung lượng lưu trữ.
Năng lượng mặt trời trên mỗi đơn vị diện tích trong không gian cũng giống như trên Trái đất. Vì vậy, về nguyên tắc, bạn có thể xây dựng các trung tâm dữ liệu trong không gian, điều này sẽ rất hiệu quả. Vì vậy, đó là điều mà Blue Origin đang nghiên cứu.
Rất nhiều công ty khác cũng đang nghiên cứu về vấn đề đó. Nhưng đó không phải là điều bạn có thể chắc chắn là sẽ hiệu quả. Bạn không biết chi phí ra mắt sản phẩm sẽ là bao nhiêu và những vấn đề khác nữa.
Về mặt kỹ thuật thì nó hoạt động, nhưng cũng có rất nhiều điều bí ẩn xung quanh nó. Tôi nghĩ khi nói về phát minh, bạn phải là một người thích phiêu lưu. Bạn phải đi lang thang vì, bạn biết đấy, nếu không đi lang thang, bạn sẽ chỉ đi theo một đường thẳng.
Điều đó có nghĩa là bạn biết mình đang đi đâu. Và rất nhiều khám phá và phát minh quan trọng nhất không đến từ việc biết mình đang đi đâu. Quy tắc thứ ba là nắm bắt cơ hội với Sam Altman.
Trước hết, tôi cho rằng tất cả các bạn đều đang hoặc đã từng khởi nghiệp, và hãy suy nghĩ về việc khởi nghiệp. Đây là thời điểm tốt nhất từ trước đến nay trong lịch sử công nghệ, không có ngoại lệ, để khởi nghiệp. Vâng, đây là.
. . Nhưng một phần lý do nó là tuyệt nhất là vì, mặt đất đang rung chuyển.
Và đúng vậy, có rất nhiều thách thức như thế. Vậy nên, một mặt, bạn có thể nhìn vào điều đó và nói rằng, chúng ta vốn là một công ty SaaS. Và giờ đây, toàn bộ mã nguồn có thể được tạo ra ngay khi ai đó cần đến.
Vậy điều đó có ý nghĩa gì đối với chúng ta? Hoặc bạn có thể nhìn vào đó và nói, wow, điều này chắc chắn sẽ xảy ra, nhưng nó sẽ xảy ra với tất cả mọi người. Và cách mà các công ty khởi nghiệp giành chiến thắng là Khi họ có thể lặp lại quy trình nhanh hơn các công ty lớn và họ có thể làm điều đó với chi phí thấp hơn nhiều.
Các công ty lớn có rất nhiều lợi thế nhưng họ lặp lại quy trình rất chậm, và bạn biết đấy, nếu một thứ gì đó quá rẻ thì nhiều lợi thế lớn của họ sẽ biến mất. Vì vậy, bạn có thể nhìn nhận tất cả những vấn đề này theo nhiều cách khác nhau, nhưng cách tôi khuyên bạn nên nhìn nhận chúng là mọi người đều sẽ phải đối mặt với những thách thức và cơ hội giống nhau. Nhưng khi chu kỳ hoạt động của ngành thay đổi nhiều như vậy, các công ty khởi nghiệp hầu như luôn thắng thế.
Và có lẽ chúng ta chưa từng chứng kiến sự thay đổi nào lớn đến thế. Nguyên tắc thứ tư là xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng với Ray Dalio. Chúng tôi chia nó thành hai phần.
Chúng tôi có hai danh mục đầu tư cơ bản. Đó là sự kết hợp phân bổ tài sản chiến lược, mà chúng tôi gọi là chiến lược "bất kể thời tiết". Và điều đó hoàn toàn không liên quan gì đến cá cược.
Nó liên quan đến việc làm thế nào để tất cả các tài sản có cùng mức rủi ro, tôi gọi đó là cân bằng rủi ro. Vấn đề nằm ở chỗ khi mọi người cố gắng đa dạng hóa danh mục đầu tư và họ lại sở hữu cổ phiếu, trong khi cổ phiếu lại có độ biến động lớn, hoặc họ sở hữu các tài sản tăng giá khi nền kinh tế tốt và giảm giá khi nền kinh tế xấu, thì rủi ro của họ sẽ tập trung vào một số tài sản nhất định. Họ cần thay đổi danh mục đầu tư.
Họ cần mua trái phiếu có thời hạn dài hơn, hoặc sử dụng đòn bẩy để mua trái phiếu, hoặc huy động vốn để trái phiếu và hàng hóa có tác động tương đương, nhờ đó bất kỳ biến động nào trong nền kinh tế cũng sẽ có tác động cân bằng. Vì điều bạn có thể tự tin nhất là nhìn chung, các loại tài sản sẽ sinh lời nhiều hơn tiền mặt. Vì vậy, nếu bạn có, đó là một chiến lược phân bổ tài sản hiệu quả.
Đó chính là công dụng của loại trang phục phù hợp với mọi thời tiết. Rồi còn chuyện cá độ nữa. Các vụ cá cược này là trò chơi tổng bằng không, đúng không?
Để thắng tôi trong trò chơi này, bạn sẽ phải làm thế, nó giống như chơi bài poker vậy. Đây là một trò chơi có tổng bằng không. Chúng tôi có 1.
500 người làm việc tại Bridgewater. Chúng tôi chi hàng trăm triệu đô la cho nghiên cứu và những thứ tương tự. Chúng tôi đã làm việc này suốt 37 năm rồi, và chúng tôi không biết liệu mình có thắng hay không.
Nói cách khác, chúng tôi đang thực hiện điều đó. Chúng ta cần phải đa dạng hóa các khoản đầu tư. Chúng tôi có rất nhiều khoản đầu tư đa dạng, v.
v. Vì vậy, điều rất quan trọng đối với hầu hết mọi người là phải biết khi nào không nên đặt cược. Vì nếu anh định đến bàn chơi poker, anh phải thắng tôi.
Và bạn sẽ phải đánh bại những kẻ nhận tiền. Bản chất của đầu tư là một tỷ lệ rất nhỏ người ta lấy tiền từ những người khác trong một trò chơi may rủi, những người không biết khi nào giá tăng, liệu đó có phải là một khoản đầu tư tốt hay là một khoản đầu tư đắt đỏ hơn. Ngoài ra, nếu bạn muốn hành động cụ thể sau khi xem video này, tôi đã tạo một bảng bài tập miễn phí dành riêng cho bạn.
Nó tóm tắt những bài học quan trọng nhất ngày hôm nay, cung cấp không gian để bạn ghi lại những điểm mấu chốt và giúp bạn xây dựng một kế hoạch hành động đơn giản. Hoàn toàn miễn phí. Chỉ cần nhấp vào liên kết trong phần mô tả bên dưới để tải về.
Tôi sẽ gặp bạn ở đó. Quy tắc thứ năm là phải có một biên độ an toàn khi làm việc với Bill Ackman. Mỗi người tiêu dùng có quan điểm khác nhau về các thương hiệu.
và các công ty khác nhau. Chúng tôi tìm kiếm những doanh nghiệp không dễ bị gián đoạn, những doanh nghiệp mà bạn có thể nhắm mắt lại, thị trường chứng khoán đóng cửa trong một thập kỷ, và bạn biết rằng 10 năm nữa, công ty đó sẽ có giá trị hơn, lợi nhuận cao hơn. Chúng tôi sở hữu một doanh nghiệp có tên là Universal Music Group.
Công ty này hoạt động trong lĩnh vực giúp các nghệ sĩ trở thành nghệ sĩ toàn cầu, tương tự như ngành công nghiệp thu âm. Và nó hoạt động trong lĩnh vực sở hữu bản quyền xuất bản âm nhạc của các nhạc sĩ sáng tác. Và tôi nghĩ âm nhạc là bất diệt, phải không?
Âm nhạc là một phần không thể thiếu trong trải nghiệm của con người, đã tồn tại hàng nghìn năm. Và tôi nghĩ điều đó sẽ còn xảy ra hàng nghìn năm nữa. Vì vậy, đó là một bối cảnh khá tốt để đầu tư vào một công ty.
Và về cơ bản, công ty này sở hữu một phần ba lượng nhạc thu âm trên toàn cầu. Và đó, bạn biết đấy, là loại thị phần chiếm ưu thế nhất trong ngành kinh doanh này. Họ là những người giỏi nhất trong việc giúp một nghệ sĩ 18 tuổi, có giọng hát tuyệt vời và bắt đầu nổi tiếng trên YouTube và Instagram, trở thành siêu sao.
Và đó là một tài năng độc đáo. Và kết quả là những nghệ sĩ giỏi nhất thế giới đều muốn đến làm việc cho họ. Nhưng họ cũng sở hữu một thư viện khổng lồ gồm các nghệ sĩ như Beatles, Rolling Stones, U2, v.
v. Vậy nên nếu bạn nghĩ về những gì âm nhạc đã trở thành, trước đây nó là về đĩa than, đĩa CD và, bạn biết đấy, băng tám rãnh đối với những người coi đó là một định dạng mới. Và đó là cách họ thúc đẩy doanh số bán hàng.
Và nó đã trở thành một ngành kinh doanh tương tự như ngành kinh doanh podcast về phát trực tuyến. Và việc phát nhạc trực tuyến thì dễ dự đoán hơn nhiều so với việc bán đĩa, đúng không? Bạn có thể nói đại khái là, được rồi, có bao nhiêu người sở hữu điện thoại thông minh?
Năm tới sẽ có bao nhiêu người sở hữu điện thoại thông minh? Điện thoại thông minh đã dần trở nên phổ biến trên toàn cầu theo thời gian. Bạn trả khoảng 10, 11 đô la một tháng cho gói đăng ký thông thường hoặc ít hơn cho gói gia đình.
Và bạn có thể xây dựng một mô hình về diện mạo của thế giới và dự đoán, ví dụ như sự phát triển của ngành kinh doanh phát trực tuyến, dự đoán thị phần mà Universal sẽ nắm giữ theo thời gian. Và bạn không thể có được một cái nhìn chính xác về giá trị. Bạn có thể đạt được kết quả gần đúng.
Và điều quan trọng là phải mua với giá thấp hơn nhiều so với ước tính ban đầu. Và điều đó lại dẫn đến câu chuyện về Ben Graham. Ben Graham là người đã phát minh ra khái niệm về biên độ an toàn.
Bạn muốn mua một công ty với mức giá mà nếu bạn dự đoán sai giá trị thực của nó, và giá trị thực tế thấp hơn 30%, thì bạn vẫn trả một khoản chiết khấu đủ lớn so với ước tính ban đầu để không gặp vấn đề gì. Đây là về đầu tư. Một phần quan trọng của đầu tư là không để mất tiền.
Nếu bạn tránh được việc thua lỗ và sau đó có được một vài thành công lớn, bạn có thể đạt được thành công rất, rất lớn về lâu dài. Quy tắc thứ sáu là biết khi nào nên mạo hiểm với Kevin O'Leary. Bạn phải đạt đến giai đoạn có 5 triệu đô la trong tài khoản ngân hàng.
Bởi vì bạn có thể sống sót qua quãng đời còn lại, bất kể điều gì xảy ra, và cả gia đình bạn nữa. Bạn có thể chăm sóc rất nhiều người với mức lương bằng 6% hoặc 7% của 5 triệu đô la. Khi bạn làm điều đó, bạn phải để dành nó và không được mạo hiểm.
Và sau đó, bạn có thể bắt đầu huy động vốn mạo hiểm và đưa nó vào hoạt động. Nguyên tắc thứ bảy là đa dạng hóa với Tony Robbins. Mục tiêu là, nếu bạn sở hữu một doanh nghiệp, và tôi cho rằng rất nhiều người xem của bạn là chủ doanh nghiệp hoặc đang bắt đầu kinh doanh, bất kể bạn giỏi kinh doanh đến đâu, hãy suy nghĩ về điều này.
Quy tắc phổ quát duy nhất mà những kẻ ngốc trong lĩnh vực tài chính đều biết là đa dạng hóa. Đây là bữa trưa duy nhất miễn phí. Bạn cần phải đa dạng hóa.
Bởi vì nếu bạn bỏ tất cả trứng vào một giỏ, cho dù giỏ đó tốt đến đâu, một ngày nào đó thị trường bất động sản, thị trường chứng khoán, thị trường trái phiếu, thị trường đồ sưu tầm, bất cứ thứ gì bạn đầu tư vào, Ray Dalio đã chỉ ra cho tôi bằng số liệu thống kê, nó sẽ giảm từ 50% đến 70% trong một ngày. Nếu điều đó xảy ra khi bạn đã lớn tuổi, thì mọi chuyện coi như chấm dứt với bạn. Vì vậy, bạn cần phải đa dạng hóa, nhưng hầu hết mọi người, họ biết về bất động sản nên họ làm vậy, hoặc họ biết về chứng khoán nên họ cũng làm vậy, hoặc họ lớn lên với việc bố mẹ họ mua đi bán lại nhà cửa, và đó là điều sai lầm.
Vì vậy, bạn cần phải đa dạng hóa để có thể thực sự thành công, và đó là lý do tại sao khi bạn sở hữu một doanh nghiệp, nếu bạn dồn tất cả tiền vào đó, điều mà hầu hết chúng ta thường làm, thì bạn đang bỏ tất cả trứng vào một giỏ và sẽ có những rủi ro xảy ra. Ý tôi là, bạn biết đấy, giả sử bạn đã dành 20 năm và tìm ra cách tạo ra một tấm bản đồ hoàn hảo, và bạn nhớ rằng Garmin đã cho ra mắt một thiết bị có tên là TomTom. Tôi không biết bạn còn nhớ không, trước đây bạn hay mặc.
. . bạn có đủ lớn để nhớ chuyện đó không?
Bạn từng dùng điện thoại để làm gì? Hay trước đây bạn thường đặt nó trên bảng điều khiển? Giá một trăm đô la.
Đó là một bước đột phá. Họ kiếm được khoảng 100 triệu đô la hoặc hơn thế nữa. Đúng vậy.
Sáu tháng sau, chuyện gì đã xảy ra? iPhone ra mắt cùng với Google Maps. Mấy thằng nhóc ranh này, xin lỗi vì dùng từ thô tục, đã nghĩ ra ý tưởng này, đưa Google Maps vào, rồi đưa bản đồ của riêng chúng lên đây, và đoán xem giá bao nhiêu?
Không. Việc ai đó lấy sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn và cho đi miễn phí sẽ ảnh hưởng như thế nào đến công việc kinh doanh của bạn? Tôi luôn nói với mọi người rằng, cạnh tranh là điều tất yếu, công nghệ cũng vậy.
Điều bạn cần làm là có một công việc kinh doanh thứ hai không cần vận hành, không cần nhân viên, không tốn thời gian. Có thể bạn cần hai, ba ngày mỗi năm, mỗi lần hai hoặc ba tiếng đồng hồ sau khi đọc xong cuốn sách. Bạn chỉ cần đặt nó vào vị trí và đo đạc hai hoặc ba lần một năm, thế thôi.
Hãy tiếp tục cuộc sống của bạn. Giờ đây, nếu công việc kinh doanh của bạn gặp khó khăn, bạn sẽ không còn vướng mắc về tài chính. Hiện tại, tôi đang sở hữu 31 công ty.
Chúng tôi có 1. 200 nhân viên, hoạt động trong bảy ngành công nghiệp khác nhau. Chúng tôi đạt doanh thu năm tỷ đô la.
Trước đây tôi và công việc kinh doanh hội thảo của mình cũng vậy. Nó đã tăng trưởng theo cấp số nhân. Nhưng với tất cả những yếu tố biến động đó, cách duy nhất tôi có thể thành công là vì tôi đã nắm bắt từng mảng kinh doanh và đa dạng hóa tài sản của mình, để khi mọi thứ gặp khó khăn, tôi vẫn có đủ nguồn tài chính để tự lo cho bản thân và duy trì hoạt động kinh doanh.
Vậy nên mọi người cần tạo ra một cỗ máy kiếm tiền hoạt động ngay cả khi bạn đang ngủ, một cỗ máy không có bộ phận chuyển động. Và đó mới chính là điều cốt lõi của vấn đề này. Quy tắc thứ tám là áp dụng quy tắc 40-40-20 với Grant Cardone.
Bạn có quan điểm nào về việc nên tiết kiệm một tỷ lệ phần trăm nhất định trong thu nhập của mình và để dành khoản tiền đó không? Vâng, tôi có một giả thuyết mà tôi thường sử dụng. Đó là.
. . Quy tắc 40, 40, 20.
40% sẽ được nộp cho Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS). Ở bên đó các bạn gọi chúng là gì? Tôi xin lỗi, thưa nữ hoàng.
Nữ hoàng. Ừ, đúng vậy. Tại Dubai, con số đó là bằng không.
Nhưng cuối cùng các bạn sẽ phải chịu thuế ở đó. Có 9% là các tập đoàn. Và một mối quan hệ đối tác.
Vâng. Bạn đã có cộng sự. Nhà vua là cộng sự của bạn.
Tại Anh, đó là HMRC (Cơ quan Thuế và Hải quan Hoàng gia Anh). Được rồi. Đúng vậy, chính họ là những kẻ sẽ hại bạn.
Dù đó là gì, dù bạn trả bao nhiêu tiền cho họ, họ cũng sẽ lưu trữ giúp bạn. Vâng. Vậy là bạn trả cho họ 40, và họ lưu trữ 40 cho bạn.
Tôi sẽ dùng từ "cửa hàng" thay vì "tiết kiệm", và bạn sống nhờ số tiền 20. Được rồi. Vậy nếu bạn kiếm được 100 nghìn đô la, bạn sẽ sống dựa vào 20 nghìn đô la.
Bạn lưu trữ 40 thông tin cho cơ quan thuế nội địa. Tôi sẽ quay lại lấy nó. Tôi sẽ lấy lại được nó nhờ những gì tôi làm với 40 đô la còn lại.
Vì tôi sẽ không tiết kiệm số tiền này. Tôi sẽ dùng số tiền này để đầu tư. Và những khoản đầu tư này sẽ bù đắp cho khoản lỗ 40 đó, và tôi sẽ lấy lại được số tiền đó.
Tôi sẽ lấy lại tiền hoặc nộp thuế sau khi nhận được tiền từ Sở Thuế vụ (IRS). với các khoản đầu tư của tôi. Vậy nên tôi sẽ hoạt động như một tập đoàn, mặc dù tôi là một cá nhân, giống như tất cả các công ty lớn khác, họ không phải đóng thuế.
Ở Anh, họ không trả lương cho những người đó. Họ không trả lương cho những người đó ở Ireland. Họ không trả tiền cho họ ở bất cứ đâu trên thế giới.
Trên khắp hành tinh này có rất nhiều mánh khóe về thuế, nhưng thực chất, mánh khóe đó không đến từ việc tiêu tiền hay cải thiện lối sống của bạn. Điều đó luôn xuất phát từ việc chuyển tiền từ thu nhập kiếm được sang một hình thức đầu tư nào đó mang lại thu nhập thụ động. Nguyên tắc thứ chín là tập trung vào tài sản, theo Robert Kiyosaki.
Khi tôi rời trường, tôi thường khuyên mọi người hãy đi học, kiếm việc làm, làm việc chăm chỉ, tiết kiệm tiền, mua nhà vì nhà là tài sản, trả hết nợ và đầu tư vào thị trường chứng khoán. Tôi không làm bất cứ việc gì trong số đó. Đó là trò của kẻ ngốc.
Tôi sẽ không bao giờ làm điều đó. Vậy lý do mà làm việc chăm chỉ không hiệu quả là vì đây được gọi là báo cáo tài chính. Thông tin này đến từ trò chơi quản lý dòng tiền của tôi.
Và tôi có một video ngắn giải thích lý do tại sao trò chơi lại là những người thầy tốt nhất. Bạn thực sự muốn tìm hiểu về kinh doanh. Đây là báo cáo tài chính của bạn.
Trên thực tế, khi tôi nói chuyện với nhân viên ngân hàng, đây là những gì họ muốn thấy. Nhân viên ngân hàng của tôi không muốn xem bảng điểm của tôi. Nhân viên ngân hàng của tôi không muốn biết tôi học trường đại học nào hay điểm trung bình của tôi là bao nhiêu.
Đây là những gì mà nhân viên ngân hàng của tôi muốn thấy. Vậy nên khi người ta bảo hãy chăm chỉ làm việc, thì đây chính là minh chứng. Đây là người bố tội nghiệp.
Bạn làm việc thực sự rất chăm chỉ. Khoản chi phí đầu tiên của bạn là gì? Thuế.
Lý do tôi không làm việc vì tiền là vì tôi sẽ đóng thuế. Bạn muốn đóng thuế à? Tùy bạn thôi.
Nhưng thuế xuất phát từ chủ nghĩa Mác. Karl Marx từng nói rằng thuế thu nhập lũy tiến là điều thiết yếu cho sự lan rộng của chủ nghĩa cộng sản. Vậy những người đóng thuế ở đây là những người cộng sản, còn những người tư bản thì không phải đóng thuế.
Ví dụ như nếu bạn xem Donald Trump, bạn sẽ thấy Hillary Clinton cáo buộc điều đó. Ông ta không đóng bất kỳ khoản thuế thu nhập liên bang nào. Và ông Trump nói.
Điều đó chứng tỏ tôi thông minh. Hillary là một luật sư. Cô ấy không thông minh lắm.
Bạn biết đấy, cô ấy có thể học giỏi, nhưng đây là lý do tại sao tôi không muốn đóng thuế. Vậy nên nếu bạn làm việc chăm chỉ ở đây, bạn chỉ cần đóng thuế. 50% trả ngay lập tức.
Ngốc nghếch. Hãy đến trường để học cách trở nên ngu ngốc về mặt tài chính. Không thông minh lắm.
Vậy nên người cha giàu có của tôi đã dạy tôi tập trung vào điều này. Đây là bảng cân đối kế toán. Bạn cần phải có báo cáo kết quả kinh doanh, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Đây chính là bài học mà trò chơi dòng tiền dạy bạn. Vậy nên khi còn trẻ, tôi được dạy phải tập trung vào những tài sản. Vì vậy, khi tôi rời khỏi Thủy quân lục chiến năm 1974, người cha giàu có của tôi nói rằng tôi phải học cách bán hàng và phải học về bất động sản vì bất động sản dựa trên tài sản.
món nợ. Vì vậy, tôi có thể làm giàu rất nhanh chóng nhờ sử dụng nợ để mua tài sản. Vậy nợ là một khoản nợ phải trả.
Giống như Kenny Macro và tôi, chúng tôi mua một tòa nhà chung cư, coi đó là tài sản, và nó tạo ra dòng tiền, nhưng chúng tôi không phải đóng thuế. Thu nhập đến như thế này. Nếu bạn có việc làm, khoản chi phí đầu tiên bạn phải trả là thuế.
Đó là lý do tại sao tôi không làm việc chăm chỉ vì tiền. Nhưng dĩ nhiên, nếu bạn muốn làm vậy, đối với tôi thì điều đó thật ngớ ngẩn. Nhưng đa số người thông minh đều làm việc chăm chỉ để kiếm tiền, ví dụ như bác sĩ và luật sư.
Như tôi đã nói trước đó, bác sĩ và luật sư phải đóng thuế cao nhất. Tốt. Đúng ra phải như vậy.
Nhưng các nhà tư bản ở đây kiếm được rất nhiều tiền và đóng rất ít thuế. Đó là lý do tại sao bạn muốn đầu tư vào dòng tiền. Vậy là bạn sẽ thay đổi suy nghĩ của mình ở đây.
Nhưng nếu bạn đi học, bạn sẽ được chuyển lên đây. Và đây chính là chìa khóa của toàn bộ vấn đề. Nó được gọi là báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Dòng tiền là hai từ quan trọng nhất trong kinh doanh. Lý do hầu hết mọi người nghèo là vì lượng tiền chảy ra nhiều hơn lượng tiền chảy vào. Nếu bạn tập trung vào đây, bạn cần tập trung vào tiền vào và giữ lại trong ngân hàng.
Và điều thứ 10, điều cuối cùng trước khi đến với một đoạn video thưởng đặc biệt, là hãy sử dụng phương pháp đầu tư từ dưới lên. Theo Howard Marx, trong đầu tư có hai phương pháp cơ bản, một là phương pháp từ trên xuống, trong đó bạn tự hỏi: ngành công nghiệp này sẽ như thế nào? Nền kinh tế sẽ ra sao?
Lãi suất sẽ như thế nào? Ờ, những lĩnh vực nào của nền kinh tế sẽ hoạt động tốt nhất? Ngành nào sẽ hoạt động tốt nhất?
Hãy tìm một số công ty. Đó là một cách để làm, từ trên xuống hoặc theo chiến lược. Cách khác là từ dưới lên, xem cái gì rẻ nhất hôm nay?
Và đó là cách tiếp cận mang tính cơ hội hơn, ít chiến lược hơn. Và thực sự đó là cách chúng tôi hoạt động. Vì vậy, khi chúng tôi ra thị trường, chúng tôi chỉ nói, "Cái gì rẻ hôm nay?
". Nó giống như, bạn biết đấy, nếu bạn là một người mua sắm và bạn được nghỉ thứ Bảy, bạn chỉ cần nói, "Vậy thì, các đợt giảm giá ở đâu? " Và chúng ta thích mua những thứ không được giảm giá.
Chúng ta phải giải quyết những vấn đề mà chúng ta có khả năng hiểu được. Và sau khi vượt qua được bộ lọc đó, chúng ta cần phải có một doanh nghiệp có giá trị nội tại. những đặc điểm mang lại cho nó lợi thế cạnh tranh bền vững.
Và tất nhiên, chúng tôi sẽ thích hơn nếu có một ban quản lý liêm chính và tài năng. Và cuối cùng, dù tuyệt vời đến đâu, nó cũng không đáng giá bằng vô hạn. Vì vậy, chúng ta cần có một mức giá hợp lý và đảm bảo an toàn, có tính đến những biến động tự nhiên của cuộc sống.
Đó là một tập hợp các ý tưởng rất đơn giản. Và lý do khiến những ý tưởng của chúng ta chưa lan rộng nhanh hơn là vì chúng quá đơn giản. Tôi chỉ muốn nói rằng, tầng lớp chuyên nghiệp không thể biện minh cho sự tồn tại của họ.
Mọi chuyện quá rõ ràng và đơn giản. Họ sẽ làm gì trong thời gian còn lại của học kỳ? Chúc mừng, bạn đã tiến gần hơn một bước đến con người mà bạn muốn trở thành thông qua một video nữa.
Tin tưởng. Để biết thêm 10 quy tắc tuyệt vời khác về thành công từ các nhà đầu tư giàu nhất thế giới, hãy xem video ngay bên cạnh tôi. Tôi nghĩ bạn sẽ thích nó.
Hãy tiếp tục tin tưởng, và tôi sẽ gặp bạn ở đó. Bạn sẽ đưa ra lời khuyên gì cho một người trẻ tuổi đang muốn tham gia thị trường chứng khoán? Ồ, tư vấn chứng khoán, tuyệt vời thật.
Vâng, thưa ông. Vâng, thưa ông. Như mọi người có lẽ đều nhận thấy.
