Carteira de renda passiva com AÇÕES e FIIs ao mesmo tempo? Aprenda com Tiago Reis e Professor Baroni

Hoje a gente tem um assunto aqui para falar que é como construir uma carteira com fundos imobiliários e com ações. Será que elas são antagonistas ou se ela ou será que elas se complementam? Vamos lá, Barone.

Você que é o investidor de fundos imobiliários, mas seja sincero com você mesmo e com a turma que tem espaço paraações numa carteira que busca a a renda passiva? >> Absolutamente sim. Com absoluta certeza sim.

Eu acho que eh não existem realmente várias possibilidades de você construir uma carteira focada em renda passiva, com ações, com fundos imobiliários, inclusive com outras classes de investimento, que não é muito foco da gente conversar aqui agora, mas poderia com Fiagros, poderia com FI Infra, por que não até dizer com própria renda fixa. Você hoje tem eh alternativas, né? Porque esse conceito, né, Thiago, eu tava até conversando isso com umas pessoas agora recentemente, eh, a as pessoas passaram a gostar da ideia da renda passiva, da renda mensal, da recorrência.

As pessoas perceberam que a melhor forma de você se aproximar dos seus investimentos é justamente você ter essa experiência da renda passiva. Algumas pessoas preferem ações exclusivamente de valorização, né, que você não se preocupa tanto com dividendo, entende que a valorização é o caminho para você construir uma riqueza mais rapidamente ou até com potencial mais elevado. Concordo sim, existe esse perfil de investidor, é claro que existe, mas a grande maioria dos brasileiros, eles gostam muito dessa dessa questão da renda, porque existe a a a questão do planejamento associada à renda passiva.

Então, você vai se planejando, a, de repente você já consegue pagar uma conta, né, uma conta de energia, uma conta de telefone, uma conta de condomínio, uma eventualmente uma prestação, alguma coisa num cartão de crédito. E você vai se planejando quando você percebe a sua renda passiva, ela está compatível com as suas despesas e depois você vai e caminhando e conquistando cada vez mais espaço. E as ações também permitem isso.

Hoje você, se você tiver uma carteira de ações bem diversificada, você vai conseguir, inclusive montar quase que uma renda mensal. Claro que algumas ações pagam bimestralmente, trimestralmente, até anualmente, mas se você compor um portfólio, você vai conseguir uma certa recorrência equivalente a de fundos imobiliários, não exatamente mal, mas com uma certa equivalência. Mas só para concluir aqui, Thiago, acho que o mais importante é que eh você pontuou muito muito bem.

Eu acho que alguns investidores eles são levados a essa ideia muito sectária, muito de divisão, né? Que tem que ser isso ou aquilo ou aquilo outro ou aquilo outro, esse é melhor daquilo. Necessariamente o Eu acho que o investidor que ele vai por esse caminho, ele normalmente ele coloca premissas equivocadas nas suas decisões de investimentos.

Eu acho que tem sim o perfil que tem que ser respeitado, tem sim a questão da sua expectativa no investimento que tem que ser respeitada, o seu ciclo de competência tem que ser respeitado. Então, como eu costumo dizer, a diversificação ela não é de fora para dentro, ela é de dentro para fora. A partir do momento que você entende as teses e as classes, você de dentro para fora vai montando a sua carteira de investimentos que tem espaço para muita coisa, que desde que esteja adequada dentro das suas das suas expectativas e das suas premissas.

E quando você deixa isso de lado e fica debatendo muito, esse é melhor do que aquele, você se perde na comunicação. Você você tem que aceitar que em recordes temporais diferentes você pode ter expectativas completamente diferentes. Mas se você comparar o Ibovespa com o CDI ou o IFIX com Ibovespa e CDI, colocar os três e fazer e fizer vários recortes temporais, você vai perceber que hora um tá melhor, o outro outro tá pior.

Então se você equilibra isso dentro das suas projeções, a tendência é que você vai capturar os melhores retornos possíveis. Adicionando o que você falou, né, Baroni, tem sempre a questão do preço. Eu sempre falo, você prefere ações argentinas, ações americanas, ações brasileiras, depende do preço.

A gente investiu aqui na SUN em ações da Argentina e foi um belíssimo investimento, multiplicou por cinco, 10 vezes em dólar em 3, 4 anos e muito se deu por conta do preço que tava se investindo naquele momento. Alguns fundos imobiliários na virada do ano estavam pagando IPC mais 14, às vezes até mais, né? Barulho tem alguns números aí na na ponta da língua.

Naquele momento era muito muito bom investir eh em fundos imobiliários. Então, também existe o momento. Existem momentos que ações estão mais baratas, existem momentos que fundos imobiliários estão mais baratos, existem momentos que outras categorias têm uma relação de risco retorno mais convidativa.

Então, além de tudo o que o Baroni falou, tem a questão do momento. Existem momentos que são mais propícios para uma categoria em detrimento da outra. Isso acontece inclusive dentro da categoria.

Às vezes dentro de fundos imobiliários existem alguns segmentos que estão mais descontados do que outros, certo, Baroni? Fala aí dois segmentos que estão num num momento mais barato do que a média do mercado hoje. >> É, então acho que hoje fundos de papéis estão para quem gosta um pouquinho mais de pimenta os fundos de lajes, né?

Mas quem quer uma coisa um pouquinho mais conservadora, mas também quer desconto, os fundos de shoppings. Então, papéis e shoppings para quem perfil um pouquinho mais conservador e quem quiser um tiver um horizonte de investimentos mais longo de lajes corporativas. Mas, Thiago, eu acho que o nosso canal também ele tratou de muitas muitas questões que são vistas com mercado como tabus, como mitos, né?

E a gente procurou simplificar, né? A gente procurou trazer paraas pessoas um entendimento mais objetivo, mais claro ah dos conceitos. Por exemplo, ah, tem que ser muito rico para começar.

é impossível eh se aposentar com fundos imobiliários ou é impossível se aposentar com renda passiva. Essa história de renda passiva não funciona na prática pro brasileiro. Então, todas essas questões a gente foi tratando, fomos endereçando caso a caso, fomos trazendo, por exemplo, quadros que remetem a a entrevistas com pessoas que passaram por essa experiência, eh trazendo gestores e CEOs para tratar exatamente de caso a caso das companhias, né?

trazendo profissionais do mercado que também t visões complementares ou por não dizer antagônicas às nossas. Então, acabou se tornando um canal muito plural, onde diversos analistas com diversas eh eh linhas de de de entendimento das classes e subclasses tiveram estão tendo inclusive a oportunidade de trazer suas visões. Então essa pluralidade ela produz o quê?

produz um investidor muito mais completo, muito mais ah eh seguro das suas tomadas de decisões. Acho que isso é muito importante da gente reforçar aqui junto a esses 500. 000 novos inscritos, né?

>> E Baruni, que que falta para você começar a investir em ações? >> [risadas] >> Thiago, na verdade, eh eu acho assim, existe essa possibilidade, existe, mas por mais que eu estude o mercado de ações, as ações que me interessariam mais, elas acabam tendo um comportamento muito parecido com aquilo que é eh o que entrega dos do mercado de fundos imobiliários. E aí o que que eu gosto de dizer e eu acho que é importante responder a sua pergunta hoje, o que falta necessariamente é tempo.

Aí você vai falar assim: "Como assim, Barone? O que que você tá falando? " É porque eu gosto de olhar as recomendações, eu acho que é interessante, todo mundo deve olhar as recomendações, mas eu gosto muito daquele assinante, daquele daquele inscrito que ele é diligente nas suas escolhas.

Eu acho que a recomendação é uma sugestão de investimentos, mas eu acho que você deve se aprofundar. Então, se eu ã quiser ou determinar a partir de agora que eu vou começar também a investir em ações, eu queria ter mais tempo para estudar, para me aprofundar, para ter contato com os CEOs, com os RIS, da mesma forma como eu faço isso com fundos imobiliários. Mas aí, Thiago, eu acho que eu perderia um foco profissional, porque eu já falei isso algumas vezes, você é um profissional muito completo, você tem uma amplitude de visão muito muito completa, então você consegue transitar muito bem em setores.

Eu, por ter me especializado nos últimos 15 anos mais em fundos imobiliários, para eu começar a fazer tudo isso agora e remar tudo isso em ações, como eu tenho um compromisso profissional, eu tenho um foco profissional, eu acho que eu estaria tendo uma visão comprometida do meu trabalho, da minha rotina do dia do dia a dia. Então, eh, sendo muito franco com você e eu tô sendo muito franco mesmo, bem olho no olho. É exatamente nessa linha.

Eu acho que se eu quiser ser o Baron também investir em ações, eu vou ter que gastar um bom tempo e eu acho que eu vou estar eh comprometendo a qualidade do meu trabalho aqui, porque eu não tenho essa mesma pluralidade que você desenvolveu ao longo dos anos, desde a sua da sua da sua escola inicial. Eu eu tive uma experiência rápida com outras classes de ativos e logo depois eu já me identifiquei muito com fundo imobiliário e fiquei, né? Então fica mais direcionado mesmo.

>> É, talvez eu tenha começado minha carreira pelo segmento mais difícil, não vou dizer do mundo, mas um dos mais difíceis do mundo, que são ações, já é mais arriscado que a média, de mercado emergente e de um país complexo como o Brasil, né? Então, talvez esse fato de eu ter começado do mais apimentado e ter sobrevivido, talvez me dê uma segurança para ir para outros mercados. Se eu comecei pel esse mercado que é difícil e conseguir prosperar, os outros são são muito mais tranquilos.

você chegou segou uma trajetória contrária, né? Você começou da renda fixa, do tesouro lá. Eu eu até hoje eu nunca investi no tesouro, cara.

Você acredita? >> Então, isso que você tá falando é importantíssimo. Eu me lembro como se fosse hoje eh de de eu ligar nas nas nos bancos que você falava, vamos falar mesa do banco, mas era, enfim, você falava ali com o gerente, o gerente te colocava numa ligação e você eh negociar taxas ali, isso tudo eu tô falando coisa de mais de 20 anos atrás, né?

Aí depois veio o tesouro direto. Aí você teve mais facilidade de realmente poder operar. Operar vai de você poder comprar, porque eu tinha toda a minha rotina de sala de aula, então era ali aquela aquela aquilo que que era parte do meu salário mesmo.

Então de você, eu acho que você foi preciso, aí você conseguiu fazer a leitura correta, né? você começou de uma lógica diferente, você já estava muito mais próximo de pessoas, de profissionais que tinham uma experiência com o mercado. Mas independente disso, Thago, voltando aqui te dando mais um pedacinho da resposta, eu acho que o canal Suno Research cumpre isso muito bem, é poder explicar mais sobre os setores, porque Thago, se você sentar numa mesa para almoçar, para jantar, para tomar um café com alguém, para falar sobre energia, você dá conta.

Se falar de água, você dá conta. Precisa falar sobre, de certa forma, siderurgia, exportação pra China, você dá conta. Eu acho que é fundamental o investidor de ações ter dimensão dessas áreas, porque às vezes eu vejo as pessoas falando de ações, só sabem falar de múltiplos e eu acho que é pouco.

Eu não me sentiria bem se falar de ações somente de múltiplos. Eu teria que saber falar de setores. E eu acho que o canal Suno Research ao longo desses anos, ele procurou trazer essa essa essa dinâmica de você falar mais especificamente daquilo que tá por detrás de uma ação de uma companhia siderúrgica, não é?

>> É isso aí. Bom, Barone, para encerrar aqui, nós temos um presente para quem nos acompanhou até o final. A gente tá disponibilizando o curso do Barone, que chama Investindo em Fundos Imobiliários, um curso que tá atualizado, e também distribuindo o curso do Felipe Tadeval, nosso sócio aqui, o Viva de Dividendos, os dois cursos disponíveis gratuitamente.

Um presente que nós estamos dando para você, a gente costuma cobrar, cobrar até caro nesses cursos, mas como forma de retribuir o carinho dessas mais de 500. 000 pessoas, é bastante gente, hein? né?

Uns quatro estádios lotados aí. Acho que deve ser o público de uma rodada do Brasileirão, talvez, né? Deve ser até mais até.

Então, bastante gente que que nos acompanha aqui e uma forma que nós temos de retribuir esse carinho é presenteando para que vocês se tornem investidores cada vez melhores. Curso que nós criamos aqui com muito carinho, nós estamos disponibilizando gratuitamente para vocês que nos acompanharam até aqui. Certo, Baroni?

Certíssimo. Inclusive é por prazo limitado. As condições estão bem explicadinhas aqui na descrição do vídeo.

Vocês vão lá e consultem direitinho por prazo limitado. >> E Thiago, olha só que interessante, muito agora recentemente, há pouquíssimos dias atrás, eu tive com uma cliente nossa e ela relatou que fez o curso eh investindo em fundos imobiliários. Ela falou assim: "Nossa, como eu aprendi".

porque foram horas intensas ali de gravação, justamente trazendo os principais conceitos, as principais abordagens, tudo. E a questão de viva de dividendos, que eu acho que é um grande, como eu falei, um tabu que vai sendo superado, as pessoas vão tangibilizando melhor. Então são dois cursos que mais uma vez reforça o compromisso do canal Suno Research de levar um conteúdo educacional que onde a gente entende que é essa base do desenvolvimento do mercado.

Então é isso, aproveitem tempo limitadíssimo e é isso aí, Thaago. Muito obrigado, viu? E as condições elas são as seguintes: a gente vai subir este vídeo e nós iremos disponibilizar para vocês por 72 horas.

Então se você tiver vendo esse vídeo 3 qu dias depois que for lançado, infelizmente fica pra próxima. Então não deixe para depois, tá? Baixe agora.

Esses cursos eles são gratuitos para você. Espero que vocês tenham se entretido ao longo dessa nossa jornada, mas principalmente aprendido ao longo dessa nossa jornada aqui no canal da Sun Research, que deve estar completando cerca de 8 anos, 500000 inscritos, acho que poucas empresas do mundo de investimentos tem tantos seguidores quanto nós aqui. Então é uma honra ter você como nosso seguidor no canal, como nosso inscrito no canal e também uma honra ter você aqui conosco, Baroni.

Mais uma vez >> o prazer é todo meu, a honra toda minha, Thaago. e espero estarmos juntos aqui para gravar 1 milhão de inscritos. Já pensou?

Que legal? >> Estaremos lá. >> Estaremos lá.

>> Até a próxima, pessoal. Beijo grande. >> Valeu, turma.

Um abraço.