eu conheço o seu cooperado do inglês maior customer Ok vai se é o processo através do qual se verifica a identidade dos cooperados e se tem acesso aos potenciais riscos de intenções e legais no relacionamento de negócios o termo também é utilizado para se referir a regulamentações anti-lavagem de dinheiro o processo de Nova York óptima é empregado por empresas de todos os tamanhos com o propósito de assegurar que todos os envolvidos nas relações de negócios estejam encontrar em si ou seja estejam em conformidade bancos entidades de crédito e seguradoras estão crescentemente de mandando que seus
clientes forneçam informações de do dirigente e anticorrupção detalhadas de acordo com a recomendação 10 do gaf que trata sobre o dever de diligência acerca do cooperado do inglês costumer do diligens ou seguir as instituições devem ser proibidas de manter contas anônimo a ponta sem nomes obviamente fictícios também devem ser obrigadas a adotar medidas de devida diligência acerca do cooperado com as estabelecerem relações de negócios realizarem transações ocasionais houver suspeita de lavagem de dinheiro ou de financiamento ao terrorismo ou quando a cooperativa tiver dúvidas com relação à veracidade ou adequação dos dados de identificação e qualificação
do cooperado ainda de acordo com a referida recomendação esses procedimentos devem ser aplicados a todos os novos cooperados Apesar de que as instituições também deveriam aplicar nesta recomendação aos cooperados já existentes conduzindo uma devida diligência dessas relações em momentos apropriados em outras palavras o processo de conheça seu coperado envolve ações complementares aos métodos de identificação e qualificação dos cooperados visa na coleta o texto EA manutenção de informações adicionais que permitam a sua adequada classificação de risco bem como a verificação da compatibilidade das suas operações em relação à actividade e capacidade financeira demonstrada esses procedimentos objetivo
Inclusive a realização de análises sobre a reputação do cooperado visando evitar o início ou a manutenção de negócios com aqueles que possam representar riscos para nossa imagem portanto será possível compreender e quando apropriado obter informações complementares a respeito dos propósitos e da natureza da relação de negócios e conduzir uma diligência continuar das transações realizadas pelo cooperado com o objetivo de garantir que tais transações sejam consistentes com conhecimento que temos sobre o cooperado os seus negócios e o seu perfil de riso essas ações de qual cima do dirigente geralmente são conduzidos pela área responsável pela gestão
o TRT contudo é importante que você saiba que compete a todos os funcionários manter atualizadas as informações que permitam conhecer todos os nossos cooperados de acordo com as melhores práticas de mercado são realizadas verificações periódicas que envolvam cooperados potenciais cooperados e contra partes que por exemplo sejam citados em veículos de comunicação ou em outras mídias por envolvimento com atividades criminosas que constem de listas internacionais com terroristas ou organizações terroristas ou pessoas físicas ou jurídicas envolvidas no financiamento ao terrorismo aqueles que constem de listas Nacionais com informações sobre trabalho escravo infrações socioambientais empresas inidôneas Ou punidas
cooperados classificados como Pepsi e também cooperados que eventualmente respondam a processo judicial
