Investir e fazer trading é a mesma coisa, não? São dois mundos completamente distintos e hoje vou explicar-te todas as diferenças para que tu possas decidir com toda a informação o que é mais correto para ti. Acho importante fazer este vídeo porque qualquer pessoa que começa a pesquisar sobre investimentos vai inevitavelmente deparar-se com o conceito de trading.
E é um conceito que à primeira vista pode ser muito apetecível, é que eu prometo-te eventualmente tu vais deparar-te com pessoas na internet que ficaram milionárias a fazer trading e vais pensar: "Eu também conseguia fazer isto". Problema é que também vais ver pessoas que dizem que ficaram milionárias, mas que na verdade têm um acordo com uma casa de trading e que por cada pessoa que levem lá e cada operação que essa pessoa faça, eles vão receber uma comissão. Então, achei importante dar-te toda a informação para que tu possas decidir por ti.
Já que estamos a falar sobre este assunto para ser o mais transparente possível, aqui não há nenhum deal com afiliados, nem nunca houve. Os negócios que eu tenho com as corretoras são sempre definidos no início do ano e estamos a falar de um valor fixo anual que não muda consoante nada. O máximo que pode acontecer é no final do ano os resultados não baterem com as expectativas deles e eles não renovarem o contrato.
É só um fun fact, mas achei importante saberes. Mas então vamos lá falar de investimento versus trading. E existem aqui duas grandes diferenças.
traders e investidores têm comportamentos completamente diferentes no que toca ao tempo em que estão no mercado e no que toca à análise que fazem do ativo. Por um lado, investir, seja numa ação, seja num ETF, implica que tu acreditas que aquele ativo vai crescer a longo prazo, ou seja, tu vais estar muito tempo no mercado e fizeste uma análise fundamentalista, acreditas, for uma empresa no CEO, acreditas que os lucros deles vão subir ano após ano e vais dispor a 10, 15, 20, 30, 40 anos a esse ativo porque acreditas que ele vai crescer de valor. Já no trading, o teu objetivo principal é fazer lucro com a volatilidade normal que um ativo tem.
Ou seja, uma ação todos os dias vai subir de preço e vai descer de preço e o trader quer capitalizar essas movimentações. Assim sendo, o trader vai estar no mercado um período muito mais curto de tempo e pode até nem conhecer a empresa sobre a qual está a fazer alguma operação, mas identificou no gráfico que tem ali um certo padrão que o consegue fazer prever. se calhar na próxima hora ou no próximo dia, para onde é que aquela ação vai.
E atenção que o trading é uma coisa muito complexa, já vamos falar mais sobre isto, mas pode ser feito sobre muitas coisas, claro, sobre ações, comprar e vender uma ação, pode ser feito sobre o valor de uma moeda relativamente a outra moeda ou chamado Forex, pode ser em cripto, entre muitas outras coisas. Vamos então agora aprofundar um bocadinho mais cada um destes dois métodos de fazer dinheiro com ativos financeiros. E como o trading é mais complexo, vamos começar pelo investimento.
Um investidor normalmente escolhe e compra até muitas vezes regularmente um ativo porque acredita no seu valor e acredita que todos os anos vai valorizar um bocadinho mais gradualmente. O objetivo é comprar e segurar durante muito tempo ou até ir comprando regularmente, usufruindo juros compostos para crescermos o nosso portfólio de forma a que se calhar daqui a 20, 30, 40 anos possamos ir tirando um bocadinho todos os meses para viver na nossa reforma ou até pedir um empréstimo dando desses ativos que nós fomos acumulando como colateral. Naturalmente, o grande risco dos investimentos é se daqui a 30 anos, aquele ativo não valer mais, ou pior, já nem existir.
Para combater esse risco, o que toda a gente deve fazer é uma análise fundamentalista, ou seja, tentar perceber macroeconomicamente sobre aquela empresa ou sobre aquele ETF, incluindo quais é que foram os resultados, qual é que tem sido o crescimento histórico e aqui ajuda ter uma história também já muito grande, quem é que são os CEOs no caso de empresas, quais é que são as projeções futuras, qual é que é o valor que essas empresas estão a aportar no mercado e será que tem concorrência, será que não têm? Não é uma coisa simples, mas é algo que depois de fazermos o trabalho é relativamente endsof, porque só temos que ir monitorizando tempos a tempos para perceber se tudo está a correr dentro do que esperávamos. E claro que aqui entra a facilidade extrafs, porque tu estás a comprar um conjunto de empresas que existe alguém muito mais qualificado que tu a fazer esse trabalho e, por exemplo, no SP500 a tirar empresas do SP500 que não se estão a portar tão bem e a meter outras.
Os tipos mais comuns de investimento é imobiliário, ações, ETFs, mas existem muitos outros. Por exemplo, eu também invisto em Bitcoin. Se depois de fazeres o estudo decidires que queres investir, é zero complexo.
Vou-te mostrar de forma muito rápida como é que se faz para investir, por exemplo, num ETF usando a corretora que está a patrocinar esta parte do vídeo, a XTB. Depois de criares uma conta que é grátis e muito rápido, vens a portfólio, plano de investimentos, criar um novo plano de investimento. E aqui tu tens a pontuação de risco para filtrares e depois tens também a informação de cada um dos ETF.
Neste momento tu já sabes onde queres investir e pode ser, por exemplo, só SP500 ou podes querer-lhe juntar um MSCI. Depois de clicar em próximo, consegues ver qual é que era o retorno se tivesses investido há 5 anos. E podes até mudar as percentagens, por exemplo, para 40%, 60%.
Depois disto, basta reforçares o plano em que podes escolher investir manualmente ou o meu preferido autoinvesto, em que podes escolher investir, por exemplo, 15 € por mês e podes escolher qual é que é o dia do mês em que queres comprar. Ele vai fazer isto automaticamente. E dica de pro, se já tiveres o dinheiro na tua conta da STB, não vais pagar qualquer taxa.
Aliás, até 100. 000 € a STB não tem qualquer comissão em produtos em euro. E depois, se quiseres estar sempre a par do mercado, tens aqui a secção de notícias com imensa informação atualizada diariamente pela XTV.
Portanto, se quiseres experimentar, já sabes, criar uma conta é gratuita, tens o link na descrição. Posto isto, vamos falar de trading. E aqui eu tenho dizer duas coisas, porque vamos falar de instrumentos financeiros com muito, muito risco.
A primeira delas é que eu não sou consultor financeiro e isto não é nenhuma recomendação financeira. E a segunda é que a XTB não está a patrocinar esta parte deste vídeo, apenas patrocinou a parte dos investimentos. E por favor, mete na cabeça que isto é uma coisa mesmo, mesmo arriscada.
Se não souberes o que estás a fazer, vais perder dinheiro. E mesmo muita malta que sabe o que está a fazer também perde dinheiro. Com este dito, existem basicamente duas formas de fazer trading.
Ou através da compra e venda de ativos financeiros ou através de derivados. Um quê, ó Bernardo, mas eu agora estou no 12º ano de matemática. Não, nada disso.
Imagina, tu acreditas em ouro, compras ouro. Isto é, comprar o ativo. Agora, se fizeres um contrato com alguém que daqui a 3 meses podes comprar o ouro dele, se o tiver a x preço ou acima, isso é um derivado.
Há quem lhe chame também derivativos e existem de muitos tipos futuros, opções, swaps, etc. São coisas complicadas que não entram no espetro deste vídeo. Ainda assim, o básico dos básicos do trading é fazer uma short ou uma long.
Faz-se uma short, vamos dizer novamente no ouro, se acreditamos que o preço do ouro vai descer. Faz-se uma long se acreditamos que o preço do ouro vai subir e vamos poder lucrar com essa diferença. E como é que se faz dinheiro?
Vamos imaginar, por exemplo, que nós acreditamos que a ação da Apple vai cair e então vamos abrir uma posição de short na ação da Apple. O que nós estamos a fazer é basicamente pedir ações da Apple empestadas e estamos a comprometer-nos que mais tarde vamos devolver essas ações. Então o que é que a gente faz?
Pede as ações estadas, vende as ações naquele momento e depois o preço desce, nós compramos a ação mais barata, devolvemos a ação e essa diferença foi o nosso lucro. Normalmente estas posições podem ficar abertas durante minutos, horas ou dias. Mais do que isso, já não se considera um day trader, considera-se um swing trader ou até um position trader, que é alguém que deixa posições meses ou até anos abertos.
E nesse caso já pode bater ali mais ou menos com o investidor, mas o mais comum é o day trading. Outra coisa muito comum no mundo do trading e é uma das coisas que faz a pessoal perder dinheiro mais rápido, mas também é um dos maiores aliciantes porque também podes ganhar dinheiro mais rápido. É algo com que tens que ter muito, muito, muito cuidado, a leverage ou em português a alavancagem.
Basicamente, a alavancagem acontece sempre que estás a usar dinheiro que não é teu, para abrires uma posição maior do que a tua banca. Ou seja, o dinheiro que tens lá te permite. E com isto tu podes ter acesso a ganhos de alguém que investiu 10.
000 € só tem de investido 1000 com uma alavancagem de 10 vezes, mas as percas também são vezes 10. Vou explicar isto de uma forma muito simples, com um exemplo que conheces muito bem a compra de casa. Vamos imaginar uma casa de 100.
000 €. Comprar essa casa sem alavancagem seria chegar lá com os 100. 000€ 1000 € e comprar a casa.
Mas como todos nós sabemos, quase ninguém faz isso. Até pode-se argumentar que não faz muito sentido financeiro. E é uma das coisas boas de comprar casa é que permite-te aceder à alavancagem e com 10.
000 € teres acesso a uma casa de 100. 000 €. Agora, para perceberes a questão do ganho e das percas, vamos dizer que puseste 10.
000 € de entrada, o banco investou-te os outros 90, compraste a casa e a seguir vendeste a casa a 120. 000 €. contas de merciiro.
Não vamos pensar nas maisvalias, não vamos pensar nos impostos, só para perceberes o conceito. Então, o que é que aconteceu? Tu meteste 10.
000 € e depois vendeste por 120. 000, mas desses 120. 000, tu tiveste que dar 90 ao banco que te impestou.
Os outros 10. 000 € foram aqueles que tu meteste e ficaste lá com 20. 000 € de lucro.
Isto quer dizer que os teus 10. 000 € se transformaram em 30. 000 €.
Ou seja, tiveste um lucro de 200%. Enquanto que se tivesses comprado a casa pronto, os teus 100. 000 tinham-se transformado em 120.
000 € ou seja, um lucro de 20%. Mas agora imagina que tinha acontecido uma catástrofe naquela zona e o valor da casa baixava para 80. 000 €.
Tu ficavas em pânico, querias também vender logo a casa. Então o que é que aconteceu? Tu ainda tens que entregar 90.
000 € ao banco. Portanto, além dos 10. 000 € que tu já puseste e que já perdeste, tu ainda vais ter que dar mais 10.
000 € ao banco e, portanto, vais perder também 200%. Enquanto que se tivesses comprado a casa na totalidade, tinhas perdido apenas 20%. Isto transpôs-te para ações.
Imagina que uma ação da Apple vale 1. 000 € e tu tens 1. 000 €.
Uma coisa seria tu comprares a ação da Apple. Ponto final. Se ela subisse 10 € então tu ganhavas 10 €.
Se ela descesse 10 € então tu perdias 10 €. Mas se entrasses com os mesmos 1000 € a fazer uma posição de short à Apple, bastava a Apple subir 10 € para esses teus 1000 € desaparecerem completamente, a tua posição era fechada e tu ficavas sem o dinheiro. Agora que já conheces um pouco daquilo que é o trading, quero-te falar dos quatro maiores riscos de entrares neste mundo.
O primeiro é que parece a melhor maneira de usar instrumentos financeiros para ficar rico de uma forma rápida. Se na teoria isto efetivamente é verdade, porque tu não tens que estar à espera que uma empresa cresça muito, tu podes fazer alavancagem, podes acertar 10 trades por dia durante 3 meses, em cada trade te faz 1000 €. Então tu rapidamente ficas muito rico.
O problema é que ninguém acerta as trades todas e os melhores traders são aqueles que conseguem maximizar a probabilidade de entre as trades que ganham e as trades onde perdem dinheiro conseguirem fazer lucro. E como a maior parte das pessoas, não vai ser boa a maximizar essa probabilidade. O que acontece é que um caminho que parece mais rápido para ficar rico, o que na verdade acelera é perderes o dinheiro todo que lá meteres.
O segundo perigo é que estás a competir com malta muito melhor que tu e malta que tem muito mais informação que tu. Imagina, tu podes estar numa trade com um tipo que tá em Wall Street e que tem o telefone do Team Cook. É um mercado altamente competitivo, em que normalmente a pessoa singular está em desvantagem e depois ainda tem os algoritmos e os bots conseguem fazer trades instantâneas.
Não é nada fácil. O terceiro perigo é que as probabilidades normalmente estão contra ti, como já falamos, e um bom trader é aquele que é mestre a maximizar a probabilidade de fazer lucro. Isto pode ser feito através de uma excelente análise técnica, através de fechar parcialmente uma posição quando já se está em lucro.
Pode ser também uma stop order quando já estamos em lucro para garantirmos aquele lucro mínimo. Existem imensos métodos para tentar meter essa probabilidade um bocadinho mais a nosso favor, mas claro, são métodos que toda a gente sabe. Estamos a competir com muita gente e competimos também com a nossa ganância.
Quando já estamos no verde, nós queremos ver aquilo a subir mais. E o que a malta profissional faz é antes de entrar numa trade já sabe quando é que vai sair. Tipo, se atingir aquele ponto, saiu.
O quarto perigo é que expões-te muitas vezes à possibilidade de perder dinheiro. Cada trade que tu abres é um risco de perder dinheiro. Basicamente no trading as probabilidades normalmente estão contra ti e existe dinheiro que pode ser feito de uma forma rápida, o que te vai dar hits de dopamina.
Não sei se conheces alguma coisa que também exista assim fora dos mercados financeiros. Dito isto, apesar de ser uma coisa que eu pessoalmente não recomendo para a grande maioria das pessoas, ser day trader é um trabalho full time. Eu também não quero estar aqui também só a dar hate gratuito e quero que saibas que existem pessoas que fazem disto vida e que ganham dinheiro a ser day trader.
muito mais difícil e muito mais arriscado do que ser um investidor a longo prazo num ativo que já deu as suas provas, mas também, claro, tem o potencial de obter retornos muito maiores. Depois tens outra coisa que é quando tu começas no trading e começas a perder dinheiro, tu não vais gostar de perder dinheiro, portanto aquilo vai te ensinar alguma coisa e se ficares no mundo do trading, naturalmente tu vais ficar melhor trader do que eras antes. É um processo evolutivo.
Agora, se é para ti ou não, deixo para tu decidires. Eu tenho amigos que são e que conseguem fazer dinheiro com isto. Também conheço muita gente que já perdeu muito dinheiro com isto e que já nem sequer toca.
Eu, pessoalmente, como já te disse noutros vídeos, foco-me em investir a longo prazo. E o único trading que eu faço, estamos a falar de uma coisa que é uma percentagem muito pequena daquilo que eu ganho, é position trading. Ou seja, estamos a falar de uma coisa de entre meses a anos com algumas altcoins que eu não acredito que se calhar daqui a 20 anos ainda cá estão, mas que neste curto prazo podem-me trazer retornos interessantes.
C.
